Sorunsuz bir kripto alım-satım deneyimi için kurguladığımız politikalarımıza ulaşın
FINNOVA Uyum Politikası
FINNOVA, her ne koşulda olursa olsun kara para aklanması ve terörizm finansmanının önlenmesi amacıyla işbu Uyum Politikasını (“Politika”) tavizsiz uygulamaktadır. Tüm Kullanıcıların kimlik doğrulama işlemleri makul süre içinde tamamlanacak olup FINNOVA söz konusu kimlik doğrulama sürecini koordine etmek için birçok önlem almıştır.
1. Amaç
FINNOVA’nın bu politikadaki başlıca amacı suç gelirlerinin aklanması ve terörizm finansmanının önlenmesidir. Ayrıca FINNOVA işbu Politika ile aşağıdakileri hedeflemektedir.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine dair ilgili mevzuatın belirttiği yükümlülüklere uymak,
Suç gelirlerinin aklanmasına aracılık etme ve maruz kalma ihtimali riskinin azaltılması, bu bağlamda Kara Paranın Aklanması ve Terörün Finansmanının Engellenmesi politikasının belirlenmesi,
Risk bazlı yaklaşımla, Kullanıcılarımızın kullandığı ürünler ve bilgileriyle, kara para aklama riski karşısında Kullanıcıları derecelendirmeyi sağlayacak bir sistem kurulması,
Şirket çalışanlarının, şirketin uyum konusunda yaklaşımının, Şirketin tabi olduğu yasal yükümlülükler konusunda bilgilendirilmesi.
FINNOVA aşağıdaki mevzuatlar doğrultusunda hareket edip aşağıda yazılı mevzuata tam uyumluluk göstermektedir.
5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun,
6415 Sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun,
7262 Sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun,
Belirtilen kanunlara dayanılarak yayımlanan yönetmelikler, tebliğler ve rehberler,
İlgili Uluslarası direktif ve rehberler,
MASAK Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi
2. Tanımlar
a) Kara Paranın Aklanması
Türkiye Cumhuriyeti yasaları tarafından yasaklı olan kara para aklama, suçtan elde edilen malvarlığı değerlerinin yasal olmayan kaynağının gizlenmesi amacıyla meşru bir kaynaktan elde edilmiş gelir gibi gösterilmesi yönündeki işlem ve eylemlere denir.
b) Terörizm Finansmanı
Terör faaliyetleri sayılan eylemleri planlamak ya da gerçekleştirmek için veya kanunda terör faaliyeti olarak sayılan hallerde kullanılacağını bilerek ve isteyerek bir teröriste veya terör örgütlerine fon sağlanması veya toplanması terörün finansmanı suçunu oluşturmaktadır.
3. Müşteri Tanıma ve Doğrulama Politikası
FINNOVA, kayıt olan her Kullanıcıyı en üst düzeyde kontrol ve tarama işlemlerinden geçirir. FINNOVA’nin sahip olduğu platformda Kullanıcıların gerçekleştirdiği işlemlerin her türlü şüpheli davranıştan ari olmasını temin etmek için KYC uygunluk ve sahtecilikle mücadelede en iyi uygulama prosedürleri kullanılmaktadır. FINNOVA’da hesap açılışı başvurusunda bulunan kişinin şüphe uyandırması halinde ilgili çalışan söz konusu kişiden risk ya da endişeleri giderecek ek bilgiler talep edebilir. FINNOVA, riskli ya da şüpheli bulduğu hesap başvurularını, başvurana herhangi bir açıklama yapmadan reddetme hakkını saklı tutar. FINNOVA, kararına ilişkin herhangi bir açıklama zorunluluğu olmadan bir başvuruyu reddetme hakkını saklı tutar.
MASAK tarafından belirlenmiş olan standart müşterini tanı prosedürlerini uygulayan FINNOVA, aşağıdaki işlemleri yapmaktadır:
FINNOVA tarafından Kullanıcı’nın kimlik ve adres bilgilerinin alınarak şirket politikaları doğrultusunda tespit ve teyit işlemlerinin yapılması
Kullanıcı’nın başkası adına veya hesabına hareket edilip edilmediğinin tespit ve teyit işlemlerinin yapılması
Gelir kaynağının tespiti ve teyidi.
MASAK doğrultusunda mevzuatta belirtilen işlemleri yapmak isteyen Kullanıcılara daha ileri seviyedeki tanıma ve doğrulama işlemleri yapılacaktır.